Les missions d'un conseil en gestion de patrimoine indépendant à Sisco
À Sisco, la gestion de patrimoine ne se limite pas au placement financier : elle englobe l'épargne, la fiscalité, la préparation de la retraite et l'organisation de la transmission. Un conseiller indépendant analyse l'ensemble de votre situation avant de recommander une stratégie.
Diversification de l'épargne
Assurance-vie, PER, SCPI, comptes-titres : le conseiller compare les enveloppes disponibles à Sisco et sélectionne celles adaptées à votre horizon de placement et à votre tolérance au risque.
Optimisation fiscale
Déficit foncier, dispositifs de défiscalisation, plafonnement des niches fiscales : à Sisco, chaque situation fiscale est différente et mérite une analyse personnalisée.
Anticiper la baisse de revenus à la retraite
Anticiper sa retraite à Sisco passe par une simulation précise des revenus futurs et le choix des supports d'épargne les plus adaptés.
Transmission de patrimoine
La transmission de patrimoine à Sisco se prépare idéalement plusieurs années à l'avance pour optimiser la fiscalité successorale.
- Prise de contact et présentation de votre situation à Sisco
- Analyse patrimoniale complète (épargne, fiscalité, retraite, transmission)
- Recommandations sur mesure sans produit imposé
- Mise en place et suivi dans le temps
Grille tarifaire du conseil indépendant
| Service | Fourchette de prix |
|---|---|
| Diagnostic initial | Offert |
| Plan d'épargne personnalisé | Sur devis |
| Étude fiscale | Sur devis |
| Simulation retraite | 150€ - 400€ |
| Stratégie succession | Sur devis |
| Suivi annuel | Sur devis |
FAQ conseiller en gestion de patrimoine
Un conseiller en gestion de patrimoine indépendant, c'est quoi ?
Contrairement à un conseiller bancaire, le CGP indépendant intervenant à Sisco compare l'ensemble des offres du marché.
Combien coûte un premier rendez-vous ?
Non, le diagnostic initial proposé à Sisco est offert.
Faut-il un capital important ?
Aucun seuil minimum n'est requis à Sisco : le conseil s'adresse aussi bien aux jeunes actifs qu'aux patrimoines plus importants.
Sous combien de temps la stratégie s'applique-t-elle ?
Le délai varie selon l'objectif : fiscal immédiat, retraite à moyen terme, transmission à long terme.
Le conseiller se déplace-t-il à Sisco ?
Selon les disponibilités, le rendez-vous à Sisco peut se tenir en visioconférence ou en présentiel.