Les missions d'un conseil en gestion de patrimoine indépendant à Roumare
À Roumare, la gestion de patrimoine ne se limite pas au placement financier : elle englobe l'épargne, la fiscalité, la préparation de la retraite et l'organisation de la transmission. Un conseiller indépendant analyse l'ensemble de votre situation avant de recommander une stratégie.
Diversification de l'épargne
Assurance-vie, PER, SCPI, comptes-titres : le conseiller compare les enveloppes disponibles à Roumare et sélectionne celles adaptées à votre horizon de placement et à votre tolérance au risque.
Réduction de la pression fiscale
Réduire ses impôts à Roumare suppose de connaître précisément sa tranche marginale d'imposition et les dispositifs adaptés à son foyer fiscal.
Anticiper la baisse de revenus à la retraite
Le PER individuel, l'assurance-vie ou l'investissement locatif permettent à Roumare de compenser la baisse de revenus au moment du départ à la retraite.
Succession et donation
Donation, démembrement, clause bénéficiaire : à Roumare, organiser sa transmission en amont permet de réduire les droits de succession pour ses proches.
- Prise de contact et présentation de votre situation à Roumare
- Analyse patrimoniale complète (épargne, fiscalité, retraite, transmission)
- Recommandations sur mesure sans produit imposé
- Accompagnement continu de votre patrimoine
Grille tarifaire du conseil indépendant
| Prestation | Fourchette de prix |
|---|---|
| Premier bilan patrimonial | Gratuit |
| Stratégie épargne et placements | 200€ - 500€ |
| Optimisation fiscale | 300€ - 800€ |
| Simulation retraite | 150€ - 400€ |
| Organisation de la transmission | 400€ - 1000€ |
| Accompagnement continu | À partir de 300€/an |
FAQ conseiller en gestion de patrimoine
Un conseiller en gestion de patrimoine indépendant, c'est quoi ?
Contrairement à un conseiller bancaire, le CGP indépendant intervenant à Roumare compare l'ensemble des offres du marché.
Le premier bilan est-il payant ?
Le premier échange à Roumare est gratuit et sans engagement ; il permet d'évaluer vos besoins avant toute proposition tarifée.
Faut-il un capital important ?
Aucun seuil minimum n'est requis à Roumare : le conseil s'adresse aussi bien aux jeunes actifs qu'aux patrimoines plus importants.
Sous combien de temps la stratégie s'applique-t-elle ?
Certaines optimisations fiscales à Roumare produisent un effet dès l'année suivante, d'autres (retraite, transmission) se construisent sur plusieurs années.
Le conseiller se déplace-t-il à Roumare ?
Selon les disponibilités, le rendez-vous à Roumare peut se tenir en visioconférence ou en présentiel.