Pourquoi consulter un conseiller en gestion de patrimoine à Roujan ?
Habiter à Roujan ne change pas les fondamentaux : diversifier l'épargne, optimiser la fiscalité, anticiper la retraite et préparer la transmission restent les quatre piliers d'un conseil patrimonial sérieux et indépendant.
Diversification de l'épargne
Assurance-vie, PER, SCPI, comptes-titres : le conseiller compare les enveloppes disponibles à Roujan et sélectionne celles adaptées à votre horizon de placement et à votre tolérance au risque.
Réduction de la pression fiscale
Réduire ses impôts à Roujan suppose de connaître précisément sa tranche marginale d'imposition et les dispositifs adaptés à son foyer fiscal.
Préparation de la retraite
Anticiper sa retraite à Roujan passe par une simulation précise des revenus futurs et le choix des supports d'épargne les plus adaptés.
Succession et donation
Donation, démembrement, clause bénéficiaire : à Roujan, organiser sa transmission en amont permet de réduire les droits de succession pour ses proches.
- Prise de contact et présentation de votre situation à Roujan
- Analyse patrimoniale complète (épargne, fiscalité, retraite, transmission)
- Recommandations sur mesure sans produit imposé
- Accompagnement continu de votre patrimoine
Grille tarifaire du conseil indépendant
| Prestation | Tarif indicatif |
|---|---|
| Diagnostic initial | Gratuit |
| Stratégie épargne et placements | 200€ - 500€ |
| Étude fiscale | 300€ - 800€ |
| Préparation retraite | 150€ - 400€ |
| Organisation de la transmission | 400€ - 1000€ |
| Accompagnement continu | Sur devis |
Questions fréquentes sur le conseil en gestion de patrimoine à Roujan
Un conseiller en gestion de patrimoine indépendant, c'est quoi ?
Contrairement à un conseiller bancaire, le CGP indépendant intervenant à Roujan compare l'ensemble des offres du marché.
Le premier bilan est-il payant ?
Non, le diagnostic initial proposé à Roujan est offert.
Quel patrimoine minimum pour consulter un CGP ?
Aucun seuil minimum n'est requis à Roujan : le conseil s'adresse aussi bien aux jeunes actifs qu'aux patrimoines plus importants.
Sous combien de temps la stratégie s'applique-t-elle ?
Certaines optimisations fiscales à Roujan produisent un effet dès l'année suivante, d'autres (retraite, transmission) se construisent sur plusieurs années.
Le conseiller se déplace-t-il à Roujan ?
Selon les disponibilités, le rendez-vous à Roujan peut se tenir en visioconférence ou en présentiel.