Les missions d'un conseil en gestion de patrimoine indépendant à Naveil
À Naveil, la gestion de patrimoine ne se limite pas au placement financier : elle englobe l'épargne, la fiscalité, la préparation de la retraite et l'organisation de la transmission. Un conseiller indépendant analyse l'ensemble de votre situation avant de recommander une stratégie.
Diversification de l'épargne
Assurance-vie, PER, SCPI, comptes-titres : le conseiller compare les enveloppes disponibles à Naveil et sélectionne celles adaptées à votre horizon de placement et à votre tolérance au risque.
Réduction de la pression fiscale
Déficit foncier, dispositifs de défiscalisation, plafonnement des niches fiscales : à Naveil, chaque situation fiscale est différente et mérite une analyse personnalisée.
Anticiper la baisse de revenus à la retraite
Anticiper sa retraite à Naveil passe par une simulation précise des revenus futurs et le choix des supports d'épargne les plus adaptés.
Succession et donation
La transmission de patrimoine à Naveil se prépare idéalement plusieurs années à l'avance pour optimiser la fiscalité successorale.
- Premier échange sur vos objectifs patrimoniaux
- Diagnostic gratuit de votre situation
- Recommandations sur mesure sans produit imposé
- Mise en place et suivi dans le temps
Grille tarifaire du conseil indépendant
| Prestation | Tarif indicatif |
|---|---|
| Premier bilan patrimonial | Offert |
| Stratégie épargne et placements | 200€ - 500€ |
| Étude fiscale | 300€ - 800€ |
| Simulation retraite | 150€ - 400€ |
| Stratégie succession | 400€ - 1000€ |
| Suivi annuel | À partir de 300€/an |
Questions fréquentes sur le conseil en gestion de patrimoine à Naveil
Un conseiller en gestion de patrimoine indépendant, c'est quoi ?
Contrairement à un conseiller bancaire, le CGP indépendant intervenant à Naveil compare l'ensemble des offres du marché.
Le premier bilan est-il payant ?
Non, le diagnostic initial proposé à Naveil est offert.
Quel patrimoine minimum pour consulter un CGP ?
Aucun seuil minimum n'est requis à Naveil : le conseil s'adresse aussi bien aux jeunes actifs qu'aux patrimoines plus importants.
Combien de temps pour voir des résultats ?
Le délai varie selon l'objectif : fiscal immédiat, retraite à moyen terme, transmission à long terme.
Le conseiller se déplace-t-il à Naveil ?
Selon les disponibilités, le rendez-vous à Naveil peut se tenir en visioconférence ou en présentiel.