Pourquoi consulter un conseiller en gestion de patrimoine à Mana ?
Habiter à Mana ne change pas les fondamentaux : diversifier l'épargne, optimiser la fiscalité, anticiper la retraite et préparer la transmission restent les quatre piliers d'un conseil patrimonial sérieux et indépendant.
Épargne et placements financiers
Assurance-vie, PER, SCPI, comptes-titres : le conseiller compare les enveloppes disponibles à Mana et sélectionne celles adaptées à votre horizon de placement et à votre tolérance au risque.
Optimisation fiscale
Déficit foncier, dispositifs de défiscalisation, plafonnement des niches fiscales : à Mana, chaque situation fiscale est différente et mérite une analyse personnalisée.
Anticiper la baisse de revenus à la retraite
Anticiper sa retraite à Mana passe par une simulation précise des revenus futurs et le choix des supports d'épargne les plus adaptés.
Succession et donation
Donation, démembrement, clause bénéficiaire : à Mana, organiser sa transmission en amont permet de réduire les droits de succession pour ses proches.
- Prise de contact et présentation de votre situation à Mana
- Diagnostic gratuit de votre situation
- Proposition d'une stratégie personnalisée et indépendante
- Mise en place et suivi dans le temps
Tarifs indicatifs du conseil en gestion de patrimoine
| Service | Fourchette de prix |
|---|---|
| Diagnostic initial | Gratuit |
| Plan d'épargne personnalisé | Sur devis |
| Optimisation fiscale | Sur devis |
| Préparation retraite | 150€ - 400€ |
| Organisation de la transmission | Sur devis |
| Suivi annuel | Sur devis |
Questions fréquentes sur le conseil en gestion de patrimoine à Mana
Que fait un CGP indépendant ?
Contrairement à un conseiller bancaire, le CGP indépendant intervenant à Mana compare l'ensemble des offres du marché.
Combien coûte un premier rendez-vous ?
Le premier échange à Mana est gratuit et sans engagement ; il permet d'évaluer vos besoins avant toute proposition tarifée.
Quel patrimoine minimum pour consulter un CGP ?
Aucun seuil minimum n'est requis à Mana : le conseil s'adresse aussi bien aux jeunes actifs qu'aux patrimoines plus importants.
Combien de temps pour voir des résultats ?
Certaines optimisations fiscales à Mana produisent un effet dès l'année suivante, d'autres (retraite, transmission) se construisent sur plusieurs années.
Les rendez-vous ont-ils lieu en visio ou en physique ?
Le format (visio ou physique) s'adapte à vos préférences et à votre localisation à Mana.