Pourquoi consulter un conseiller en gestion de patrimoine à Magnet ?
À Magnet, la gestion de patrimoine ne se limite pas au placement financier : elle englobe l'épargne, la fiscalité, la préparation de la retraite et l'organisation de la transmission. Un conseiller indépendant analyse l'ensemble de votre situation avant de recommander une stratégie.
Diversification de l'épargne
Assurance-vie, PER, SCPI, comptes-titres : le conseiller compare les enveloppes disponibles à Magnet et sélectionne celles adaptées à votre horizon de placement et à votre tolérance au risque.
Optimisation fiscale
Réduire ses impôts à Magnet suppose de connaître précisément sa tranche marginale d'imposition et les dispositifs adaptés à son foyer fiscal.
Préparation de la retraite
Le PER individuel, l'assurance-vie ou l'investissement locatif permettent à Magnet de compenser la baisse de revenus au moment du départ à la retraite.
Transmission de patrimoine
Donation, démembrement, clause bénéficiaire : à Magnet, organiser sa transmission en amont permet de réduire les droits de succession pour ses proches.
- Prise de contact et présentation de votre situation à Magnet
- Diagnostic gratuit de votre situation
- Proposition d'une stratégie personnalisée et indépendante
- Accompagnement continu de votre patrimoine
Tarifs indicatifs du conseil en gestion de patrimoine
| Service | Tarif indicatif |
|---|---|
| Premier bilan patrimonial | Offert |
| Plan d'épargne personnalisé | 200€ - 500€ |
| Étude fiscale | 300€ - 800€ |
| Simulation retraite | 150€ - 400€ |
| Organisation de la transmission | Sur devis |
| Suivi annuel | À partir de 300€/an |
Questions fréquentes sur le conseil en gestion de patrimoine à Magnet
Un conseiller en gestion de patrimoine indépendant, c'est quoi ?
Un conseiller indépendant à Magnet n'est lié à aucun établissement financier : il recommande les solutions les plus adaptées à votre situation, sans quota de vente.
Le premier bilan est-il payant ?
Le premier échange à Magnet est gratuit et sans engagement ; il permet d'évaluer vos besoins avant toute proposition tarifée.
Faut-il un capital important ?
À Magnet, même une épargne modeste peut bénéficier d'une stratégie d'optimisation adaptée.
Combien de temps pour voir des résultats ?
Certaines optimisations fiscales à Magnet produisent un effet dès l'année suivante, d'autres (retraite, transmission) se construisent sur plusieurs années.
Les rendez-vous ont-ils lieu en visio ou en physique ?
Selon les disponibilités, le rendez-vous à Magnet peut se tenir en visioconférence ou en présentiel.