Les missions d'un conseil en gestion de patrimoine indépendant à Le Tholonet
À Le Tholonet, la gestion de patrimoine ne se limite pas au placement financier : elle englobe l'épargne, la fiscalité, la préparation de la retraite et l'organisation de la transmission. Un conseiller indépendant analyse l'ensemble de votre situation avant de recommander une stratégie.
Épargne et placements financiers
Assurance-vie, PER, SCPI, comptes-titres : le conseiller compare les enveloppes disponibles à Le Tholonet et sélectionne celles adaptées à votre horizon de placement et à votre tolérance au risque.
Optimisation fiscale
Réduire ses impôts à Le Tholonet suppose de connaître précisément sa tranche marginale d'imposition et les dispositifs adaptés à son foyer fiscal.
Anticiper la baisse de revenus à la retraite
Anticiper sa retraite à Le Tholonet passe par une simulation précise des revenus futurs et le choix des supports d'épargne les plus adaptés.
Transmission de patrimoine
Donation, démembrement, clause bénéficiaire : à Le Tholonet, organiser sa transmission en amont permet de réduire les droits de succession pour ses proches.
- Premier échange sur vos objectifs patrimoniaux
- Diagnostic gratuit de votre situation
- Proposition d'une stratégie personnalisée et indépendante
- Accompagnement continu de votre patrimoine
Grille tarifaire du conseil indépendant
| Service | Fourchette de prix |
|---|---|
| Premier bilan patrimonial | Offert |
| Stratégie épargne et placements | 200€ - 500€ |
| Étude fiscale | 300€ - 800€ |
| Simulation retraite | Sur devis |
| Organisation de la transmission | Sur devis |
| Accompagnement continu | Sur devis |
FAQ conseiller en gestion de patrimoine
Que fait un CGP indépendant ?
Contrairement à un conseiller bancaire, le CGP indépendant intervenant à Le Tholonet compare l'ensemble des offres du marché.
Combien coûte un premier rendez-vous ?
Non, le diagnostic initial proposé à Le Tholonet est offert.
Faut-il un capital important ?
Aucun seuil minimum n'est requis à Le Tholonet : le conseil s'adresse aussi bien aux jeunes actifs qu'aux patrimoines plus importants.
Combien de temps pour voir des résultats ?
Certaines optimisations fiscales à Le Tholonet produisent un effet dès l'année suivante, d'autres (retraite, transmission) se construisent sur plusieurs années.
Le conseiller se déplace-t-il à Le Tholonet ?
Le format (visio ou physique) s'adapte à vos préférences et à votre localisation à Le Tholonet.