Pourquoi consulter un conseiller en gestion de patrimoine à Le Passage ?
À Le Passage, la gestion de patrimoine ne se limite pas au placement financier : elle englobe l'épargne, la fiscalité, la préparation de la retraite et l'organisation de la transmission. Un conseiller indépendant analyse l'ensemble de votre situation avant de recommander une stratégie.
Diversification de l'épargne
Assurance-vie, PER, SCPI, comptes-titres : le conseiller compare les enveloppes disponibles à Le Passage et sélectionne celles adaptées à votre horizon de placement et à votre tolérance au risque.
Réduction de la pression fiscale
Réduire ses impôts à Le Passage suppose de connaître précisément sa tranche marginale d'imposition et les dispositifs adaptés à son foyer fiscal.
Anticiper la baisse de revenus à la retraite
Anticiper sa retraite à Le Passage passe par une simulation précise des revenus futurs et le choix des supports d'épargne les plus adaptés.
Succession et donation
La transmission de patrimoine à Le Passage se prépare idéalement plusieurs années à l'avance pour optimiser la fiscalité successorale.
- Premier échange sur vos objectifs patrimoniaux
- Analyse patrimoniale complète (épargne, fiscalité, retraite, transmission)
- Proposition d'une stratégie personnalisée et indépendante
- Accompagnement continu de votre patrimoine
Grille tarifaire du conseil indépendant
| Prestation | Tarif indicatif |
|---|---|
| Premier bilan patrimonial | Offert |
| Plan d'épargne personnalisé | 200€ - 500€ |
| Optimisation fiscale | Sur devis |
| Préparation retraite | Sur devis |
| Stratégie succession | 400€ - 1000€ |
| Suivi annuel | Sur devis |
FAQ conseiller en gestion de patrimoine
Que fait un CGP indépendant ?
Contrairement à un conseiller bancaire, le CGP indépendant intervenant à Le Passage compare l'ensemble des offres du marché.
Le premier bilan est-il payant ?
Non, le diagnostic initial proposé à Le Passage est offert.
Faut-il un capital important ?
Aucun seuil minimum n'est requis à Le Passage : le conseil s'adresse aussi bien aux jeunes actifs qu'aux patrimoines plus importants.
Sous combien de temps la stratégie s'applique-t-elle ?
Certaines optimisations fiscales à Le Passage produisent un effet dès l'année suivante, d'autres (retraite, transmission) se construisent sur plusieurs années.
Le conseiller se déplace-t-il à Le Passage ?
Selon les disponibilités, le rendez-vous à Le Passage peut se tenir en visioconférence ou en présentiel.