Les missions d'un conseil en gestion de patrimoine indépendant à Larra
À Larra, la gestion de patrimoine ne se limite pas au placement financier : elle englobe l'épargne, la fiscalité, la préparation de la retraite et l'organisation de la transmission. Un conseiller indépendant analyse l'ensemble de votre situation avant de recommander une stratégie.
Épargne et placements financiers
Assurance-vie, PER, SCPI, comptes-titres : le conseiller compare les enveloppes disponibles à Larra et sélectionne celles adaptées à votre horizon de placement et à votre tolérance au risque.
Optimisation fiscale
Réduire ses impôts à Larra suppose de connaître précisément sa tranche marginale d'imposition et les dispositifs adaptés à son foyer fiscal.
Préparation de la retraite
Le PER individuel, l'assurance-vie ou l'investissement locatif permettent à Larra de compenser la baisse de revenus au moment du départ à la retraite.
Succession et donation
La transmission de patrimoine à Larra se prépare idéalement plusieurs années à l'avance pour optimiser la fiscalité successorale.
- Premier échange sur vos objectifs patrimoniaux
- Analyse patrimoniale complète (épargne, fiscalité, retraite, transmission)
- Recommandations sur mesure sans produit imposé
- Accompagnement continu de votre patrimoine
Tarifs indicatifs du conseil en gestion de patrimoine
| Service | Tarif indicatif |
|---|---|
| Premier bilan patrimonial | Offert |
| Stratégie épargne et placements | 200€ - 500€ |
| Optimisation fiscale | 300€ - 800€ |
| Préparation retraite | 150€ - 400€ |
| Organisation de la transmission | 400€ - 1000€ |
| Accompagnement continu | À partir de 300€/an |
Questions fréquentes sur le conseil en gestion de patrimoine à Larra
Un conseiller en gestion de patrimoine indépendant, c'est quoi ?
Contrairement à un conseiller bancaire, le CGP indépendant intervenant à Larra compare l'ensemble des offres du marché.
Le premier bilan est-il payant ?
Non, le diagnostic initial proposé à Larra est offert.
Faut-il un capital important ?
Aucun seuil minimum n'est requis à Larra : le conseil s'adresse aussi bien aux jeunes actifs qu'aux patrimoines plus importants.
Sous combien de temps la stratégie s'applique-t-elle ?
Certaines optimisations fiscales à Larra produisent un effet dès l'année suivante, d'autres (retraite, transmission) se construisent sur plusieurs années.
Les rendez-vous ont-ils lieu en visio ou en physique ?
Selon les disponibilités, le rendez-vous à Larra peut se tenir en visioconférence ou en présentiel.