Pourquoi consulter un conseiller en gestion de patrimoine à La Genétouze ?
À La Genétouze, la gestion de patrimoine ne se limite pas au placement financier : elle englobe l'épargne, la fiscalité, la préparation de la retraite et l'organisation de la transmission. Un conseiller indépendant analyse l'ensemble de votre situation avant de recommander une stratégie.
Diversification de l'épargne
À La Genétouze, le choix entre assurance-vie, PER ou SCPI dépend de votre situation fiscale et de vos objectifs ; un conseil indépendant vous aide à arbitrer sans conflit d'intérêt.
Optimisation fiscale
Déficit foncier, dispositifs de défiscalisation, plafonnement des niches fiscales : à La Genétouze, chaque situation fiscale est différente et mérite une analyse personnalisée.
Préparation de la retraite
Le PER individuel, l'assurance-vie ou l'investissement locatif permettent à La Genétouze de compenser la baisse de revenus au moment du départ à la retraite.
Transmission de patrimoine
Donation, démembrement, clause bénéficiaire : à La Genétouze, organiser sa transmission en amont permet de réduire les droits de succession pour ses proches.
- Prise de contact et présentation de votre situation à La Genétouze
- Diagnostic gratuit de votre situation
- Recommandations sur mesure sans produit imposé
- Mise en place et suivi dans le temps
Tarifs indicatifs du conseil en gestion de patrimoine
| Prestation | Tarif indicatif |
|---|---|
| Premier bilan patrimonial | Gratuit |
| Plan d'épargne personnalisé | 200€ - 500€ |
| Optimisation fiscale | Sur devis |
| Simulation retraite | Sur devis |
| Stratégie succession | Sur devis |
| Accompagnement continu | À partir de 300€/an |
FAQ conseiller en gestion de patrimoine
Que fait un CGP indépendant ?
Contrairement à un conseiller bancaire, le CGP indépendant intervenant à La Genétouze compare l'ensemble des offres du marché.
Combien coûte un premier rendez-vous ?
Le premier échange à La Genétouze est gratuit et sans engagement ; il permet d'évaluer vos besoins avant toute proposition tarifée.
Faut-il un capital important ?
À La Genétouze, même une épargne modeste peut bénéficier d'une stratégie d'optimisation adaptée.
Combien de temps pour voir des résultats ?
Certaines optimisations fiscales à La Genétouze produisent un effet dès l'année suivante, d'autres (retraite, transmission) se construisent sur plusieurs années.
Le conseiller se déplace-t-il à La Genétouze ?
Le format (visio ou physique) s'adapte à vos préférences et à votre localisation à La Genétouze.