Pourquoi consulter un conseiller en gestion de patrimoine à Finhan ?
Habiter à Finhan ne change pas les fondamentaux : diversifier l'épargne, optimiser la fiscalité, anticiper la retraite et préparer la transmission restent les quatre piliers d'un conseil patrimonial sérieux et indépendant.
Épargne et placements financiers
Assurance-vie, PER, SCPI, comptes-titres : le conseiller compare les enveloppes disponibles à Finhan et sélectionne celles adaptées à votre horizon de placement et à votre tolérance au risque.
Réduction de la pression fiscale
Réduire ses impôts à Finhan suppose de connaître précisément sa tranche marginale d'imposition et les dispositifs adaptés à son foyer fiscal.
Anticiper la baisse de revenus à la retraite
Le PER individuel, l'assurance-vie ou l'investissement locatif permettent à Finhan de compenser la baisse de revenus au moment du départ à la retraite.
Succession et donation
La transmission de patrimoine à Finhan se prépare idéalement plusieurs années à l'avance pour optimiser la fiscalité successorale.
- Prise de contact et présentation de votre situation à Finhan
- Analyse patrimoniale complète (épargne, fiscalité, retraite, transmission)
- Proposition d'une stratégie personnalisée et indépendante
- Accompagnement continu de votre patrimoine
Grille tarifaire du conseil indépendant
| Prestation | Tarif indicatif |
|---|---|
| Premier bilan patrimonial | Gratuit |
| Plan d'épargne personnalisé | 200€ - 500€ |
| Étude fiscale | Sur devis |
| Préparation retraite | 150€ - 400€ |
| Stratégie succession | 400€ - 1000€ |
| Suivi annuel | À partir de 300€/an |
Questions fréquentes sur le conseil en gestion de patrimoine à Finhan
Que fait un CGP indépendant ?
Un conseiller indépendant à Finhan n'est lié à aucun établissement financier : il recommande les solutions les plus adaptées à votre situation, sans quota de vente.
Combien coûte un premier rendez-vous ?
Non, le diagnostic initial proposé à Finhan est offert.
Faut-il un capital important ?
Aucun seuil minimum n'est requis à Finhan : le conseil s'adresse aussi bien aux jeunes actifs qu'aux patrimoines plus importants.
Sous combien de temps la stratégie s'applique-t-elle ?
Le délai varie selon l'objectif : fiscal immédiat, retraite à moyen terme, transmission à long terme.
Les rendez-vous ont-ils lieu en visio ou en physique ?
Selon les disponibilités, le rendez-vous à Finhan peut se tenir en visioconférence ou en présentiel.