Pourquoi consulter un conseiller en gestion de patrimoine à Figari ?
À Figari, la gestion de patrimoine ne se limite pas au placement financier : elle englobe l'épargne, la fiscalité, la préparation de la retraite et l'organisation de la transmission. Un conseiller indépendant analyse l'ensemble de votre situation avant de recommander une stratégie.
Diversification de l'épargne
Assurance-vie, PER, SCPI, comptes-titres : le conseiller compare les enveloppes disponibles à Figari et sélectionne celles adaptées à votre horizon de placement et à votre tolérance au risque.
Optimisation fiscale
Déficit foncier, dispositifs de défiscalisation, plafonnement des niches fiscales : à Figari, chaque situation fiscale est différente et mérite une analyse personnalisée.
Anticiper la baisse de revenus à la retraite
Anticiper sa retraite à Figari passe par une simulation précise des revenus futurs et le choix des supports d'épargne les plus adaptés.
Transmission de patrimoine
Donation, démembrement, clause bénéficiaire : à Figari, organiser sa transmission en amont permet de réduire les droits de succession pour ses proches.
- Prise de contact et présentation de votre situation à Figari
- Diagnostic gratuit de votre situation
- Proposition d'une stratégie personnalisée et indépendante
- Mise en place et suivi dans le temps
Tarifs indicatifs du conseil en gestion de patrimoine
| Prestation | Fourchette de prix |
|---|---|
| Premier bilan patrimonial | Gratuit |
| Plan d'épargne personnalisé | Sur devis |
| Optimisation fiscale | Sur devis |
| Préparation retraite | 150€ - 400€ |
| Stratégie succession | 400€ - 1000€ |
| Accompagnement continu | À partir de 300€/an |
FAQ conseiller en gestion de patrimoine
Que fait un CGP indépendant ?
Un conseiller indépendant à Figari n'est lié à aucun établissement financier : il recommande les solutions les plus adaptées à votre situation, sans quota de vente.
Combien coûte un premier rendez-vous ?
Le premier échange à Figari est gratuit et sans engagement ; il permet d'évaluer vos besoins avant toute proposition tarifée.
Quel patrimoine minimum pour consulter un CGP ?
Aucun seuil minimum n'est requis à Figari : le conseil s'adresse aussi bien aux jeunes actifs qu'aux patrimoines plus importants.
Combien de temps pour voir des résultats ?
Certaines optimisations fiscales à Figari produisent un effet dès l'année suivante, d'autres (retraite, transmission) se construisent sur plusieurs années.
Le conseiller se déplace-t-il à Figari ?
Selon les disponibilités, le rendez-vous à Figari peut se tenir en visioconférence ou en présentiel.