Les missions d'un conseil en gestion de patrimoine indépendant à Epfig
Habiter à Epfig ne change pas les fondamentaux : diversifier l'épargne, optimiser la fiscalité, anticiper la retraite et préparer la transmission restent les quatre piliers d'un conseil patrimonial sérieux et indépendant.
Diversification de l'épargne
À Epfig, le choix entre assurance-vie, PER ou SCPI dépend de votre situation fiscale et de vos objectifs ; un conseil indépendant vous aide à arbitrer sans conflit d'intérêt.
Optimisation fiscale
Déficit foncier, dispositifs de défiscalisation, plafonnement des niches fiscales : à Epfig, chaque situation fiscale est différente et mérite une analyse personnalisée.
Anticiper la baisse de revenus à la retraite
Anticiper sa retraite à Epfig passe par une simulation précise des revenus futurs et le choix des supports d'épargne les plus adaptés.
Succession et donation
La transmission de patrimoine à Epfig se prépare idéalement plusieurs années à l'avance pour optimiser la fiscalité successorale.
- Prise de contact et présentation de votre situation à Epfig
- Diagnostic gratuit de votre situation
- Recommandations sur mesure sans produit imposé
- Accompagnement continu de votre patrimoine
Grille tarifaire du conseil indépendant
| Service | Fourchette de prix |
|---|---|
| Diagnostic initial | Offert |
| Stratégie épargne et placements | 200€ - 500€ |
| Optimisation fiscale | 300€ - 800€ |
| Préparation retraite | 150€ - 400€ |
| Stratégie succession | 400€ - 1000€ |
| Suivi annuel | Sur devis |
Questions fréquentes sur le conseil en gestion de patrimoine à Epfig
Que fait un CGP indépendant ?
Un conseiller indépendant à Epfig n'est lié à aucun établissement financier : il recommande les solutions les plus adaptées à votre situation, sans quota de vente.
Combien coûte un premier rendez-vous ?
Non, le diagnostic initial proposé à Epfig est offert.
Quel patrimoine minimum pour consulter un CGP ?
À Epfig, même une épargne modeste peut bénéficier d'une stratégie d'optimisation adaptée.
Sous combien de temps la stratégie s'applique-t-elle ?
Le délai varie selon l'objectif : fiscal immédiat, retraite à moyen terme, transmission à long terme.
Les rendez-vous ont-ils lieu en visio ou en physique ?
Selon les disponibilités, le rendez-vous à Epfig peut se tenir en visioconférence ou en présentiel.