Les missions d'un conseil en gestion de patrimoine indépendant à Coutiches
À Coutiches, la gestion de patrimoine ne se limite pas au placement financier : elle englobe l'épargne, la fiscalité, la préparation de la retraite et l'organisation de la transmission. Un conseiller indépendant analyse l'ensemble de votre situation avant de recommander une stratégie.
Diversification de l'épargne
Assurance-vie, PER, SCPI, comptes-titres : le conseiller compare les enveloppes disponibles à Coutiches et sélectionne celles adaptées à votre horizon de placement et à votre tolérance au risque.
Réduction de la pression fiscale
Réduire ses impôts à Coutiches suppose de connaître précisément sa tranche marginale d'imposition et les dispositifs adaptés à son foyer fiscal.
Préparation de la retraite
Le PER individuel, l'assurance-vie ou l'investissement locatif permettent à Coutiches de compenser la baisse de revenus au moment du départ à la retraite.
Succession et donation
La transmission de patrimoine à Coutiches se prépare idéalement plusieurs années à l'avance pour optimiser la fiscalité successorale.
- Premier échange sur vos objectifs patrimoniaux
- Diagnostic gratuit de votre situation
- Recommandations sur mesure sans produit imposé
- Mise en place et suivi dans le temps
Grille tarifaire du conseil indépendant
| Prestation | Tarif indicatif |
|---|---|
| Diagnostic initial | Gratuit |
| Stratégie épargne et placements | 200€ - 500€ |
| Étude fiscale | 300€ - 800€ |
| Préparation retraite | Sur devis |
| Organisation de la transmission | Sur devis |
| Suivi annuel | Sur devis |
FAQ conseiller en gestion de patrimoine
Un conseiller en gestion de patrimoine indépendant, c'est quoi ?
Contrairement à un conseiller bancaire, le CGP indépendant intervenant à Coutiches compare l'ensemble des offres du marché.
Combien coûte un premier rendez-vous ?
Non, le diagnostic initial proposé à Coutiches est offert.
Faut-il un capital important ?
Aucun seuil minimum n'est requis à Coutiches : le conseil s'adresse aussi bien aux jeunes actifs qu'aux patrimoines plus importants.
Sous combien de temps la stratégie s'applique-t-elle ?
Certaines optimisations fiscales à Coutiches produisent un effet dès l'année suivante, d'autres (retraite, transmission) se construisent sur plusieurs années.
Le conseiller se déplace-t-il à Coutiches ?
Le format (visio ou physique) s'adapte à vos préférences et à votre localisation à Coutiches.